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Clevere Wege, um Steuern zu sparen

Steuerfrei Geld verdienen: Diese Möglichkeiten kannst du nutzen

In der heutigen Zeit wird finanzielle Unabhängigkeit und Flexibilität immer wichtiger, weshalb viele Leute Wege suchen, steuerliche Abgaben zu vermeiden. Ob durch Minijobs, befristete Arbeitsverträge oder ehrenamtliche Tätigkeiten – die Möglichkeiten sind vielfältig. Wir verraten dir, wie du diese Optionen nutzen kannst und welche Voraussetzungen und Bedingungen dafür erfüllt sein müssen.

Minijobs, ehrenamtliche Tätigkeiten und sonstige Einkünfte bieten oft eine gute Gelegenheit, nebenbei steuerfrei Geld zu verdienen. Je nach Art und Höhe der Einnahmen kannst du bestimmte Freibeträge in Anspruch nehmen, die das Einkommen steuerfrei machen. Die Härtefallregelung und spezielle Pauschalen sorgen dafür, dass du auch kleinere Nebeneinkünfte steuerlich entlasten kannst. Was du genau beachten musst, zeigen wir dir im folgenden Artikel.

Minijobs: Nebenbei steuerfrei Geld verdienen

Was ist ein Minijob?

Ein Minijob ist eine geringfügige Beschäftigung, die es Arbeitnehmern ermöglicht, bis zu 538 Euro im Monat steuerfrei zu verdienen. Diese Art der Anstellung ist besonders bei Studenten, Rentnern oder Personen beliebt. Arbeitgeber zahlen für Minijobs pauschale Abgaben an die Sozialversicherung, während der Arbeitnehmer selbst von diesen Beiträgen befreit ist. Wichtig ist, dass das Einkommen aus dem Minijob die monatliche Grenze nicht überschreitet, um die Steuerfreiheit zu bewahren.

Verdienstgrenze, um steuerfrei Geld zu verdienen

Damit der Minijob steuerfrei bleibt, darf das Einkommen eine Grenze von 538 Euro monatlich nicht überschreiten. Diese Grenze sichert die Steuerfreiheit, weshalb du diese bei der Kombination mit anderen Jobs oder Einkünften stets berücksichtigen solltest. Außerdem haben Minijobber in der Regel Anspruch auf bezahlten Urlaub und Lohnfortzahlung im Krankheitsfall – Rechte, die man oft übersehen kann. Wer die Verdienstgrenze und weitere Bestimmungen kennt, kann die Vorteile eines Minijobs optimal nutzen und sich auf eine zusätzliche Einkommensquelle verlassen.

Vorteile von Minijobs

Ein großer Vorteil von Minijobs ist nicht nur, dass du nebenbei steuerfrei Geld dazu verdienen kannst, sondern auch die Flexibilität. Arbeitnehmer können sich ihre Arbeitszeiten oft frei einteilen und haben somit die Möglichkeit, ihre Tätigkeit leicht mit anderen Verpflichtungen zu vereinbaren. Zudem besteht kein Anspruch auf Krankenversicherung über den Arbeitgeber, was besonders für bereits versicherte Personen attraktiv ist. Wichtig ist, dass Minijobs keine langfristige Absicherung bieten, sondern eher als Ergänzung zum Hauptverdienst gedacht sind.

Steuerfrei Geld Verdienen mit befristeten Arbeitsverträgen

Was sind befristete Arbeitsverträge?

Befristete Arbeitsverträge sind Arbeitsverhältnisse, die über einen vorher festgelegten Zeitraum bestehen und keine dauerhafte Bindung erfordern. Sie werden oft in Branchen wie Gastronomie, Landwirtschaft oder Einzelhandel eingesetzt, wo die Arbeitsnachfrage saisonal oder projektbasiert schwankt. Diese Verträge bieten Arbeitnehmern Flexibilität, da sie in kürzeren Zeiträumen intensiver arbeiten können, ohne sich dauerhaft zu etablieren.

Steuerliche Vorteile bei kurzfristigen Beschäftigungen

Wer steuerfrei Geld verdienen möchte, kann von den Regelungen für kurzfristige Beschäftigungen profitieren. Eine kurzfristige Beschäftigung, die auf maximal 3 Monate oder 70 Arbeitstage im Jahr begrenzt ist, kann pauschal versteuert werden. Das heißt: Der Arbeitgeber übernimmt eine Pauschalsteuer von 25 % und der Arbeitnehmer bleibt dadurch von der regulären Lohnsteuer befreit. So kann man unter bestimmten Bedingungen zumindest für sich selbst steuerfrei Geld verdienen. Diese Pausalversteuerung ist ideal für Arbeitnehmer, die nur vorübergehend oder saisonal arbeiten und keine anderen Einkünfte haben.

Wann gilt eine Beschäftigung als steuerfrei?

Um steuerfreies Geld zu verdienen, darf die kurzfristige Beschäftigung nur eine Nebenbeschäftigung und nicht das Haupteinkommen darstellen. Darüber hinaus dürfen die Einkünfte nicht berufsverbunden ausgeübt werden. Das bedeutet, dass das Einkommen nicht zur Existenzsicherung des Arbeitnehmers dient. Bei Einhaltung dieser Bedingungen bleibt der Arbeitslohn steuerfrei, wenn man die Pausalversteuerung anwendet.

Vorsicht bei mehreren befristeten Beschäftigungen

Wer im Jahr mehrere befristete Arbeitsverträge abschließt, sollte die Einkünfte sorgfältig im Blick behalten. Werden die Grenzen der kurzfristigen Beschäftigung überschritten oder ist die Pausalbesteuerung nicht anwendbar, kann eine Steuerpflicht entstehen. Auch wenn das jährliche Gesamteinkommen 9.984 Euro (Stand 2023) nicht überschreitet und keine weiteren Einkünfte bestehen, bleibst du steuerfrei.

Eine gute Organisation und eine genaue Überprüfung der Einnahmen helfen dabei, in verschiedenen befristeten Beschäftigungsverhältnissen steuerfreies Geld zu verdienen, ohne spätere Nachzahlungen leisten zu müssen.

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Steuerfrei Geld Verdienen mit Ehrenamtlichen Tätigkeiten

Ehrenamtliches Engagement – ​​Was bedeutet das?

Ehrenamtliche Tätigkeiten sind freiwillige und unentgeltliche Arbeiten, die oft in gemeinnützigen Bereichen wie Sozialarbeit, Kultur, Sportvereinen oder Kirchen geleistet werden. Sie bieten dir die Möglichkeit, sich für das Gemeinwohl einzusetzen und dabei persönliche Interessen wie z. B. den Aufbau neuer Fähigkeiten oder die Erweiterung des eigenen Netzwerks zu verfolgen. Ehrenamtliche Tätigkeiten sind für viele erfüllend und können durch steuerliche Vorteile sogar finanziell entlastet werden.

Die Ehrenamtspauschale: Steuerfrei Geld Verdienen durch Engagement

Die Ehrenamtspauschale ermöglicht es Ehrenamtlichen, für ihre Tätigkeit eine steuerfreie Aufwandsentschädigung von bis zu 840 Euro jährlich zu erhalten. Dieser Betrag ist vollständig steuer- und sozialabgabenfrei, sowohl für den Verein als auch für die ehrenamtlich tätige Person. Die Pauschale kann an jede Person ausgezahlt werden, unabhängig davon, ob es sich um Vereinsmitglieder handelt oder nicht. Sie gelten für sämtliche Tätigkeiten im ideellen Bereich einer Organisation. Auch solche, die nicht auf wirtschaftlichen Gewinn ausgerichtet sind.

Wichtig: Für Tätigkeiten im Vereinsvorstand ist eine Satzungsregelung erforderlich, um die Ehrenamtspauschale zu gewährleisten. Andernfalls kann die Gemeinnützigkeit des Vereins gefährdet sein. Ehrenamtliche Tätigkeiten, die mit anderen Freibeträgen vergütet werden, wie dem Übungsleiterfreibetrag, können jedoch nicht zusätzlich durch die Ehrenamtspauschale entlohnt werden.

Die Übungsleiterpauschale und Kombinationsmöglichkeiten

Für spezielle Tätigkeiten wie z. B. das Trainieren von Sportgruppen oder die Leitung von Jugendgruppen gibt es die Übungsleiterpauschale, die bis zu 3.000 Euro im Jahr steuerfrei ist. Diese Pauschale kann man zusätzlich zur Ehrenamtspauschale verwenden, sofern es sich um unterschiedliche Tätigkeiten handelt. So können Ehrenämter für mehrere Engagements in einem Verein steuerfrei Geld verdienen, sofern die jeweiligen Voraussetzungen erfüllt sind. Du solltest dem Finanzamt einen entsprechender Nachweis vorlegen, der bestätigt, dass du den Ehrenamtliche Freibetrag nicht bei anderen Organisationen beanspruchst.

Voraussetzungen und Abschluss bestimmter Tätigkeiten

Die Ehrenamtspauschale gilt nur für nebenberufliche Tätigkeiten in gemeinnützigen, mildtätigen oder kirchlichen Organisationen. Sie ist nicht für kommerzielle oder wirtschaftlich orientierte Aufgaben wie das Betreiben einer Vereinsgaststätte oder das Sponsoring gedacht. Auch Tätigkeiten, die dem wirtschaftlichen Betrieb des Vereins zugutekommen, fallen nicht unter die Ehrenamtspauschale. Vereine sollten daher klare Abgrenzungen treffen, um die steuerfreien Vorteile des Ehrenamts sicher nutzen zu können.

Steuerfrei Geld verdienen mit sonstigen Einkünften – die Härtefallregelung

Was sind sonstige Einkünfte?

Sonstige Einkünfte umfassen alle Einnahmen, die nicht aus einem klassischen Beschäftigungsverhältnis oder einer selbstständigen Tätigkeit stammen. Hierzu zählen Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung sowie gelegentliche Tätigkeiten wie schriftstellerische Arbeiten oder Einkünfte aus Hobbyaktivitäten.

Für die meisten dieser Einkünfte gelten besondere steuerliche Regelungen, abhängig davon, ob sie regelmäßig oder einmalig anfallen. Für viele Menschen bietet dies eine Möglichkeit, steuerfrei Geld zu verdienen, indem sie zusätzliche Einnahmen optimal nutzen.

Steuerliche Behandlung von Nebeneinkünften: Die Härtefallregelung

Die Härtefallregelung nach § 46 EStG bietet steuerliche Entlastungen für Personen mit geringen Nebeneinkünften. Hier die wichtigsten Grenzen:

  • Bis 410 Euro jährlich : Nebeneinkünfte bleiben steuerfrei. Dies ermöglicht eine zusätzliche Einkommensquelle, um steuerfreies Geld zu verdienen.
  • Von 410 bis 820 Euro : Ein gestaffelter Abzugsbetrag reduziert die Steuerlast. Bei Einkünften von z. B. 600 Euro müssen nur 380 Euro versteuert werden; Die Differenz von 220 Euro bleibt steuerfrei.
  • Ab 820 Euro : Die gesamten Nebeneinkünfte werden steuerpflichtig.

Diese Regelung umfasst Einnahmen aus Tätigkeiten wie Vermietung oder privaten Verkäufen, jedoch keine Kapitaleinkünfte, die der Abgeltungssteuer unterliegen.

Ehepaare und Freibeträge: Was gilt bei gemeinsamer Veranlagung?

Ehepaare, die gemeinsam veranlagt werden, profitieren von den Freiheiten nur einmal. Bei getrennten Steuererklärungen können jedoch beide Partner die Freiheiten nutzen – allerdings ist diese Option steuerlich meist weniger vorteilhaft.

Altersentlastungsbetrag und Sonderregelungen

Ab einem Alter von 64 Jahren bietet der Altersentlastungsbetrag einen weiteren Freibetrag, der sich positiv auf die Steuerlast auswirken kann. Dieser Freibetrag kann sich auch auf die steuerliche Freigrenze bei Nebeneinkünften auswirken und wird automatisch bei der Steuerberechnung berücksichtigt. So kannst du zwar nicht steuerfrei Geld verdienen, aber bestmöglich Steuern einsparen.

Steuerfrei Geld verdienen: Vorteile

  • Zusätzliche Einkommensquellen: Durch Minijobs, befristete Verträge oder ehrenamtliche Tätigkeiten kannst du dein Einkommen flexibel erhöhen, ohne in die Steuerpflicht zu geraten. Dies bietet dir finanzielle Freiheit und die Möglichkeit, verschiedene berufliche Erfahrungen zu sammeln und ehrenamtlich einen Beitrag zu leisten
  • Steuerliche Entlastung: Bestimmte Einkommensarten, wie Ehrenamts- oder Übungsleiterpauschalen, bieten steuerliche Vorteile, die deine finanzielle Belastung reduzieren. Diese Entlastungen sind besonders für Menschen mit mehreren Einkünften attraktiv.
  • Flexibilität: Steuerfreie Einkommensquellen ermöglichen es dir, deine Arbeitszeiten und Tätigkeiten individuell zu gestalten. Dies ist besonders vorteilhaft für Studenten, Rentner oder Personen mit Hauptberuf, die zusätzliche Flexibilität suchen.

Steuerfrei Geld verdienen: Nachteile

  • Begrenzte Einkommensmöglichkeiten: Die steuerfreien Grenzen setzen dir klare Einkommensbeschränkungen. Überschreitest du diese, kann dein gesamtes Einkommen steuerpflichtig werden. Dies erfordert eine sorgfältige Planung und Überwachung deiner Einkünfte.
  • Fehlende soziale Absicherung: Viele steuerfreie Einkommensarten, wie Minijobs, bieten keine umfassende soziale Absicherung. Arbeitnehmer müssen sich eigenständig um Kranken- oder Rentenversicherung kümmern, was zusätzliche Kosten verursachen kann.
  • Komplexität in der Verwaltung: Um steuerfrei zu bleiben, musst du deine Einkünfte genau im Auge behalten und regelmäßig überprüfen. Dies kann zu einem erhöhten Verwaltungsaufwand führen, insbesondere wenn du mehrere Einkommensquellen hast. Ein Steuerberater kann hier hilfreich sein, verursacht aber zusätzliche Kosten.

Fazit: Steuerfrei Geld verdienen

Minijobs, befristete Arbeitsverträge, ehrenamtliche Tätigkeiten und sonstige Einkünfte eröffnen dir flexible und vielfältige Wege, steuerfrei Geld zu verdienen oder Steuern zu sparen. Dabei ist es wichtig, die jeweiligen Einkommensgrenzen im Blick zu behalten, um die Steuerfreiheit nicht zu gefährden. Trotz der Vorteile wie finanzieller Freiheit und Flexibilität, solltest du die Herausforderungen wie begrenzte Einkommensmöglichkeiten und fehlende soziale Absicherung nicht außer Acht lassen.

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Über den Autor

Autorenprofil: Jana Blümler

Jana Blümler

Jana ist seit Juni 2024 als Junior Content Managerin in der Redaktion bei Gründer.de tätig. Hier berichtet sie über spannende, aktuelle Business Cases zu den Themenbereichen Künstliche Intelligenz, Digitale Geschäftsmodelle und Online Marketing. Mit ihrem Bachelorstudium im Medien- und Eventmanagement und einem Masterabschluss im Kommunikations- und Marktmanagement bringt sie ihre fundierten und praxisnahen Kenntnisse in die redaktionelle Arbeit ein. Ihre Leidenschaft für Digitales Marketing und ihr marktwirtschaftliches Verständnis ermöglichen es ihr, immer über die neusten Trends und Business Cases auf dem Laufenden zu sein.

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